Przepisy związane z weryfikacją klientów i transakcji obejmują wszystkie instytucje finansowe, instytucje pieniądza elektronicznego, firmy inwestycyjne, banki powiernicze, domy maklerskie, KDPW, podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakłady ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, SKOKi, Pocztę Polską, notariuszy, adwokatów, radców prawnych (w ramach określonych ograniczeń), podmioty uprawnione do usługowego prowadzenia ksiąg, podmioty prowadzące działalność kantorową, przedsiębiorców prowadzących domy aukcyjne, działalność factoringową, fundacje, stowarzyszenia, przedsiębiorców, którzy przyjmują płatności przekraczające 15000 euro, również w drodze więcej niż jednej operacji.

Powyższe podmioty zobowiązane są między innymi do identyfikacji tzw. podmiotów odnoszących rzeczywiste korzyści, identyfikacji tzw. PEP-ów (tj. osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne) oraz stosowania katalogu tzw. środków bezpieczeństwa finansowego („due diligence measures”), które mają być stosowane wobec klientów.

W spełnieniu wymogów ustawy (zapewnieniu compliance) może być wykorzystany serwis Lexis Diligence (znany pod nazwą „a due diligence tool”), które LexisNexis jako jedyny podmiot oferuje na polskim rynku. W USA i Wielkiej Brytanii serwis LexisDiligence wykorzystywany jest w celu weryfikacji klientów i zabezpieczenia działalności firm przez wiodące kancelarie księgowe i prawne, globalne banki inwestycyjne oraz międzynarodowe korporacje o uznanej reputacji (blue chip).

Lexis Diligence to przede wszystkim ochrona reputacji firmy, obniżenie ryzyka finansowego oraz podniesienie wartości przedsiębiorstwa. LexisDiligence, dostępne bezpośrednio on-line, to narzędzie stworzone w celu zapobiegania zagrożeniom i nadużyciom.

Lexis Diligence zapewnia: 

• ochronę reputacji firm poprzez prowadzenie weryfikacji negatywnych informacji prasowych pochodzących z 15.000 źródeł. Nasz bezkonkurencyjny zbiór prasy międzynarodowej, krajowej i regionalnej, wydawnictw branżowych i serwisów prasowych jest aktualizowany codziennie, oferując przy tym archiwa sięgające nawet 30 lat;
• przeszukiwanie międzynarodowych list sankcyjnych i kontrolnych, takich jak np. HM Treasury, OFAC (Office of Foreign Assets Control), EU, Interpol czy FBI;
• weryfikację eksponowanych stanowisk politycznych (listy PEP – Info4C, WorldCompliance) – ponad 800.000 nazwisk polityków wraz z powiązaniami, profilami i zdjęciami;
• maksymalizację możliwości podjęcia współpracy, dzięki szczegółowym biografiom osób o wysokiej wartości, osób na eksponowanych stanowiskach politycznych i członków władz spółek;
• pełną informację o osobach i podmiotach z terenu USA pochodzącą z najbardziej kompleksowego zbioru danych dostępnego na rynku.

Główne funkcje Lexis Diligence:

• wyszukaj dane o firmie lub osobie zgodnie z podejściem opartym na ryzyku w Twojej organizacji. 
• Lexis Diligence wyszukuje informacje w oparciu o liczne bazy danych i natychmiast dopasowuje je ściśle do odpowiednich kategorii, takich jak: wiadomości i informacje biznesowe, sankcje i osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.
• przejrzyj rezultaty wyszukiwania i zadecyduj, które informacje chcesz zachować, wydrukować lub dodać do tworzonego raportu. Dotyczy to również tych operacji wyszukiwania, które nie przyniosły żadnych wyników dla Twojego audytu.
• raporty można przystosowywać do indywidualnych potrzeb, szeregując informacje według własnego uznania.
• do raportu możesz dodawać także własne notatki streszczające jego główne punkty.

 

Za pomocą Lexis Diligence możesz:

• zweryfikować przeszłość firmy lub osoby;
• wyszukać wiadomości przedstawiające firmę lub osobę w negatywnym świetle;
• wyszukać informacje dotyczące sankcji i dane dotyczące osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne;
• sprawdzić przeszłość kryminalną firmy;
• ocenić ryzyko kraju.

• Bezpośredni dostęp do wyników pochodzących z ponad 150 baz danych podmiotów gospodarczych publicznych (notowanych na giełdach) i prywatnych, w tym 130 mln firm zbadanych przez Dun& Bradstreet™, pomagając użytkownikom w ustaleniu beneficjentów ostatecznych.
• Dostęp do ok. 250.000 podmiotów z polskiej bazy SPG (Serwisu Prawno-Gospodarczego) zarejestrowanych w KRS – serwis ten jest także dostępny osobno.
• Szybkie i proste wyszukiwanie podmiotów gospodarczych na rynkach wschodzących (np. chińskim, rosyjskim czy indyjskim).
• Natychmiastowy podgląd podstawowych danych o 43 mln firm z całego świata.

Śledź sytuację klientów z grupy wysokiego ryzyka, aby być w porę informowanym o wszelkich zmianach po wprowadzeniu ich do bazy danych. Nasze narzędzia umożliwiające prześwietlanie firm pod kątem sankcji i monitorowanie doniesień medialnych wraz z Lexis Diligence stanowią kompletne rozwiązanie AML, które spełni wszystkie potrzeby Twojej organizacji w zakresie analizy sytuacji klienta.

Szeroki dostęp: prześwietl dowolną liczbę klientów pod kątem sankcji, weryfikacji tożsamości, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne oraz pod kątem Twoich własnych list firm pod obserwacją, aby zabezpieczyć reputację swojego przedsiębiorstwa. Nasz najwyższej klasy algorytm zapewnia lepsze dopasowanie nazw niejasnych lub wątpliwych, dzięki czemu oszczędzasz swój cenny czas i pieniądze.

Poznaj możliwości Lexis Diligence już teraz – obejrzyj film o serwisie!